אמנת שירות
עודכן לאחרונה: יולי 2026
אני עוז, מתכנן פנסיוני ומתכנן פיננסי עצמאי. אמנת השירות הזו מפרטת מה אתה יכול לצפות ממני כשאתה בוחר לעבוד איתי - לא כהצהרת כוונות כללית, אלא כרשימה של התחייבויות קונקרטיות שאני מחזיק את עצמי אחראי אליהן.
הערכים שמנחים אותי
- אובייקטיביות - אני לא קשור לחברה מסוימת, וההמלצה שלי תמיד נבחרת לפי מה שהכי מתאים לך.
- שקיפות מלאה - אני מסביר כל החלטה בשפה פשוטה, כולל עלויות, עמלות והשלכות.
- דיוק ואמינות - אני מעדיף לומר "אני לא בטוח" ולבדוק, על פני לנחש.
- ליווי לטווח ארוך - התפקיד שלי לא נגמר ברגע שנחתם מסמך, אלא נמשך לאורך שנים.
ההתחייבויות שלי כלפיך
- מענה תוך יום עסקים אחד - לכל פנייה בטלפון, בוואטסאפ או בדוא"ל.
- המלצה אובייקטיבית בלבד - לא אמליץ על מוצר או חברה בגלל טובת הנאה, אלא לפי הצורך שלך בלבד.
- סקירה תקופתית של התיק - בדיקה יזומה של המצב הפנסיוני והביטוחי שלך על בסיס רבעוני, לא רק כשאתה פונה אליי.
- הסברים בשפה פשוטה - בלי ז'רגון מיותר, עם דוגמאות מהחיים במקום מונחים מקצועיים.
איך נעבוד ביחד
- שיחת היכרות - נבין את המצב הכלכלי, המטרות והאתגרים שלך.
- מיפוי תיק קיים - נבדוק פנסיה, ביטוחים, חיסכון והשקעות.
- המלצות אישיות - תוכנית פעולה קונקרטית עם סדר עדיפויות.
- יישום וליווי - ליווי ההטמעה ועדכונים שוטפים לאורך זמן.
מה אני מבקש ממך
כדי שאוכל לעמוד בהתחייבויות האלה, אני מבקש ממך למסור מידע מלא ומדויק ככל שניתן על מצבך הפיננסי, ולעדכן אותי בשינויים מהותיים בחיים שלך (שינוי מקום עבודה, מצב משפחתי, מצב בריאותי) שעשויים להשפיע על התכנון.
אם משהו לא עבד כמו שציפית
אם אתה מרגיש שלא עמדתי באחת ההתחייבויות שלמעלה, אני רוצה לדעת על כך ישירות - זו ההזדמנות הכי טובה שלי לתקן את זה:
- טלפון / וואטסאפ: 054-268-8489
- דוא"ל: ozktana@gmail.com
אם לאחר פנייה ישירה אליי אתה מרגיש שהנושא לא טופל לשביעות רצונך, ניתן לפנות לרשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - הגוף המפקח על סוכני ביטוח פנסיוני בישראל.