סדר בתיק הביטוחי
איתור כיסויים חסרים, ביטולי כפל והתאמת כיסוי ממשי לצרכים שלך.
לרוב אנשים לא בונים את תיק הביטוחים שלהם בישיבה אחת מסודרת. ביטוח בריאות מצטרפים אליו בעבודה הראשונה, ביטוח חיים נפתח יחד עם המשכנתא, וביטוח אבדן כושר עבודה מגיע דרך קרן הפנסיה בלי ששמים לב שהוא בכלל שם. בנקודה מסוימת יש הרבה פוליסות - אבל אף אחת לא נבדקה מול השאר.
התוצאה השכיחה: תשלום כפול על אותו כיסוי בדיוק, ולצד זה - חוסר בכיסוי במקום שבאמת חשוב. שני הכיוונים קורים בו-זמנית, וקשה לראות את זה בלי לשבת ולהסתכל על כל הפוליסות ביחד.
איך מתקדמים
התהליך מתחיל בריכוז כל הפוליסות הקיימות - כולל אלה שנראות שוליות - ובדיקה של הכיסוי בפועל, העלות החודשית, ותקופת האכשרה של כל אחת. משם עוברים להשוואה מול המצב האמיתי שלך היום: מה השתנה מאז שרכשת כל פוליסה, ומה עדיין רלוונטי.
מה כלול בשירות
- ריכוז ובדיקה של כל הפוליסות הקיימות במקום אחד.
- איתור כפלי כיסוי שבהם אתה משלם פעמיים על אותה הגנה.
- איתור חוסרים - מקומות שבהם אין לך בכלל כיסוי או שהוא נמוך מדי.
- ליווי מסודר בכל שינוי - בלי לבטל כלום לפני שהחדש בפועל בתוקף.
רוצה שאעבור איתך על התיק הביטוחי ונבדוק אם יש כפלים או חוסרים?
קבע שיחת בדיקה בוואטסאפ