תכנון פרישה
מסלול ברור לעתיד כלכלי עצמאי ובטוח, עם פרספקטיבה לטווח הארוך.
תארו לעצמכם מישהי בת 47, בעיצומה של קריירה, שמעולם לא עצרה לחשוב ברצינות על פרישה - כי זה נשמע כמו נושא לעוד עשרים שנה. ואז יום אחד היא עושה חשבון פשוט: עוד 15-20 שנה, אולי פחות, זה כבר יהיה כאן. השאלה "כמה כסף יהיה לי בפועל כל חודש" הופכת פתאום לשאלה מאוד קונקרטית - ואין לה תשובה ברורה.
זה הרגע שבו רוב האנשים מתחילים לחשוב על תכנון פרישה - וזה בסדר גמור, אבל ככל שמתחילים קודם, כך יש יותר אפשרויות לתקן כיוון בלי לחץ.
מה כולל תכנון פרישה אמיתי
תכנון פרישה הוא לא תחזית אחת של "כמה יהיה לך בגיל 67". הוא כולל מיפוי של כל המקורות שיזרימו הכנסה בפרישה - פנסיה, קרנות השתלמות, הון פטור, קצבת הביטוח הלאומי - והבנה איך הם משתלבים ביחד. משם, בונים תמונה ריאלית של ההכנסה הצפויה, ובודקים אם היא תואמת את אורח החיים שאתה מדמיין.
מה כלול בשירות
- מיפוי כל מקורות ההכנסה הצפויים בפרישה - פנסיה, השתלמות, הון פטור וקצבת הביטוח הלאומי.
- תחזית ריאלית של ההכנסה החודשית הצפויה, לא הערכה כללית.
- המלצות קונקרטיות אם יש פער בין המצב הצפוי לבין מה שאתה רוצה.
- עדכון התוכנית עם השנים, ככל שמתקרבים בפועל למועד הפרישה.
רוצה לדעת איפה אתה עומד היום ביחס לפרישה שאתה מדמיין?
קבע שיחת תכנון בוואטסאפ