שירות

ניהול תיק פנסיוני

בדיקה ועדכון של קרן פנסיה, קופת גמל וקרן השתלמות כדי למקסם תוצאות.

תארו לעצמכם מישהו שעבד בשלושה מקומות עבודה שונים בעשור האחרון. בכל מעבר נפתחה קרן פנסיה חדשה - כי ככה זה עובד כשמתחילים במקום חדש - ואף אחת מהקודמות לא נסגרה או אוחדה. היום יש לו שלוש קרנות, אולי גם קופת גמל ישנה משנות ה-2000, וקרן השתלמות אחת שהוא בכלל שכח שקיימת. לאף אחת מהן אין קשר לשנייה, ואין תמונה אחת שמראה כמה בסך הכול הצטבר, ובאיזה קצב.

זה לא מקרה חריג - זו כמעט ברירת המחדל. השאלה היא לא אם יש לך תיק פנסיוני מפוזר, אלא כמה זמן עבר מאז שמישהו הסתכל עליו כמכלול אחד.

מה בודקים בפועל

ניהול תיק פנסיוני מתחיל באיסוף כל הרכיבים הקיימים - קרנות פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות - ובדיקה של כל אחד מהם לפי שלושה קריטריונים: דמי הניהול שאתה משלם, התשואה שהמסלול מניב לאורך זמן (לא רק בשנה האחרונה), ורמת הסיכון של מסלול ההשקעה ביחס לגיל ולטווח שנשאר עד הפרישה.

מה כלול בשירות

• איתור וריכוז כל הרכיבים הפנסיוניים הקיימים, כולל כאלה ש"נשכחו" ממקומות עבודה קודמים.
• השוואת דמי ניהול ותשואות מול הממוצע בשוק, בלי המלצה על חברה מסוימת.
• התאמת מסלול הסיכון לגיל, לטווח הזמן ולרמת הנוחות שלך עם תנודתיות.
• המלצה מעשית - לאחד, להעביר או להשאיר כמו שזה - לפי מה שבאמת משתלם לך.

→ חזרה לכל השירותים