שירות

השקעות וחיסכון

ליווי בשילוב קרנות, פוליסות חיסכון ופתרונות להשבחת ההון.

תארו לעצמכם מישהו עם סכום נאה בעו"ש או בפיקדון בנקאי - כסף ש"נועד למקרה חירום" אבל נשאר שם הרבה יותר זמן ממה שבאמת צריך, בלי שום תשואה משמעותית. יש היגיון בלשמור על נזילות, אבל כשהסכום גדול משמעותית ממה שנדרש לכרית ביטחון, הכסף בעצם "ישן" - הוא לא עובד בשבילך, בזמן שהאינפלציה שוחקת אותו בשקט.

השאלה היא לא "האם להשקיע או לא" - היא כמה מהכסף באמת צריך להישאר נזיל, וכמה יכול לעבוד לאורך זמן במסלול שמתאים לרמת הסיכון שנוחה לך.

איך זה עובד

התהליך מתחיל בהבנת המטרה של כל שקל - מה מיועד לטווח קצר (ונשאר נזיל), מה מיועד לטווח בינוני, ומה באמת פנוי לטווח ארוך. משם בונים תמהיל בין אפיקים שונים - קרנות נאמנות, פוליסות חיסכון, תיקי השקעה מנוהלים - בהתאם לרמת הסיכון שמתאימה לך ולא לרמת סיכון גנרית.

מה כלול בשירות

• מיפוי הכסף הקיים וחלוקתו לפי טווח זמן - קצר, בינוני וארוך.
• התאמת תמהיל השקעה לרמת הסיכון שבאמת נוחה לך, לא רק לשאלון גנרי.
• השוואת עלויות ודמי ניהול בין אפיקי השקעה שונים.
• מעקב וסקירה תקופתית, עם התאמות כשהמטרות או השוק משתנים.

→ חזרה לכל השירותים